Ieder jaar maakt onze vermogensbeheerder (a.s.r. vermogensbeheer) een nieuwe inschatting van de kosten die zij -of de fondsen die onder hun beheer vallen- moeten doorberekenen. Deze inschatting is inmiddels bekend.
Dit bericht hoort bij de nieuwsbrief die eind juni 2024 naar alle a.s.r. Vooruit klanten is verzonden.
De geschatte transactiekosten en de (maximale) instapkosten van het ASR Vooruit Mixfonds Defensief zijn gewijzigd. Belegt u in het ASR Vooruit Mixfonds Defensief? Dan zijn deze wijzigingen dus op uw fonds van toepassing. De kosten voor het ASR Vooruit Mixfonds Neutraal en Offensief zijn niet aangepast.
| Beleggingsfonds | Geschatte transactiekosten in % over uw beleggingswaarde | |
|---|---|---|
| De schatting was | De schatting is | |
| ASR Vooruit Mixfonds Defensief | 0,01% | 0,02% |
| ASR Vooruit Mixfonds Neutraal | 0,02% | 0,02% |
| ASR Vooruit Mixfonds Offensief | 0,01% | 0,01% |
| Beleggingsfonds | Kosten in % van uw inleg- of verkoopopdracht | |||
|---|---|---|---|---|
| Vóór wijziging | Na wijziging | |||
| Instapkosten | Uitstapkosten | Instapkosten | Uitstapkosten | |
| ASR Vooruit Mixfonds Defensief | 0,25% | 0,10% | 0,20% | 0,10% |
| ASR Vooruit Mixfonds Neutraal | 0,20% | 0,10% | 0,20% | 0,10% |
| ASR Vooruit Mixfonds Offensief | 0,20% | 0,10% | 0,20% | 0,10% |
Bij het woord 'transactie' wordt vaak gedacht: dat is de transactie die ik als klant doe. Dus als ik een inleg doe, zijn dat de kosten voor mijn transactie. Dat is dus niet zo!
Bij a.s.r. Vooruit belegt u in één van de 3 ASR Vooruit Mixfondsen. Deze mixfondsen zijn samengesteld uit verschillende beleggingsfondsen, zoals aandelen- en obligatiefondsen. Onze fondsbeheerder a.s.r. vermogensbeheer doet regelmatig aan- en verkopen binnen dit fonds. Bijvoorbeeld om ervoor te zorgen dat de verhouding tussen de aandelen- en obligatiefondsen in evenwicht blijft. Dat brengt kosten met zich mee, zoals de transactiekosten. Het gaat dan om de transacties die de fondsbeheerder doet van het ASR Vooruit Mixfonds waar u als klant in belegt. De kosten worden doorberekend in de koers van de ASR Vooruit Mixfondsen.
Van tevoren is niet precies te zeggen hoe hoog de transactiekosten zullen zijn, omdat de koersen van de beleggingsfondsen niet zijn te voorspellen. ASR Vermogensbeheer schat de transactiekosten daarom van tevoren in. De werkelijke kosten kunnen hoger of lager uitvallen. De kosten worden verrekend in de koers van het fonds. U krijgt er dus geen aparte factuur voor. U ziet de daadwerkelijke transactiekosten op uw jaarlijkse kostenoverzicht. Het kostenoverzicht 2023 ontvangt u deze zomer.
Bij een eenmalige of periodieke inleg of bij een verkoopopdracht rekent het fonds in- of uitstapkosten. Deze kosten zijn afhankelijk van het totaal aan in- en uitstappers van de dag waarop uw opdracht wordt verwerkt. Zijn er meer kopers dan verkopers die dag? Dan is de handelskoers op die dag hoger dan de gewone koers. Zijn er meer verkopers dan kopers? Dan is de handelskoers op die dag lager dan de gewone koers. Het verschil tussen de gewone koers en de handelskoers vermenigvuldigd met het aantal door u aangekochte of verkochte stuks, zijn de kosten van deze opdracht. Deze kosten worden dus verrekend in de koers van het fonds en niet apart in rekening gebracht.
Log in op uw beleggingsportaal. Ga naar 'Andere acties' en naar 'Bekijk je transacties'. Klik op een transactie, bijvoorbeeld 'Inleg'. U krijgt dan meer details te zien. U ziet daar ook staan: "Instapkosten" (of: "Uitstapkosten") plus het bedrag.
Uitgebreide informatie over de kosten van a.s.r. Vooruit vindt u in de onderstaande brochures:
Kosten Doelgericht beleggen
Kosten Persoonlijk pensioen
Beleggen brengt risico’s en kosten met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen.
De beleggingsonderneming a.s.r. Vooruit is onderdeel van a.s.r.