Offertegeldigheid Direct Ingaand Pensioen verbeterd
Bij a.s.r. hebben we de geldigheid van onze offerte voor het direct ingaande pensioen verbeterd. Hierdoor kunt u voor uw klanten eerder een gegarandeerde offerte maken. De verbetering van de offertegeldigheid geldt zowel voor het Vaste als het Variabele pensioen van a.s.r. De aanpassing van de offertegeldigheid voor beide producten verschilt op details. Daarom bespreken we de offertegeldigheid voor het Vaste en Variabele pensioen van a.s.r. apart.
Voorheen kon u een gegarandeerde offerte voor het Vaste pensioen pas 3 weken vóór de pensioendatum maken. Die offerte was 3 weken geldig. Dit zorgde voor problemen, omdat klanten liever eerder een offerte wilden. We konden wel eerder een offerte maken, maar die was dan niet gegarandeerd. Dit probleem hebben we nu opgelost:
- De garantietermijn van het tarief en de rente in de offerte is verlengd naar 3 maanden! U kunt dus al 3 maanden vóór pensioendatum een gegarandeerde offerte voor uw klant maken.
- De offertegeldigheid is teruggebracht naar 2 weken. Tekent de klant de gegarandeerde offerte binnen die 2 weken? Dan zijn de rente en het tarief die in de offerte staan gegarandeerd. De klant krijgt dan op de pensioendatum de rente en het tarief die in de offerte staan.
Hierdoor stellen we u en uw klant in staat om ruim voor de pensioendatum een gegarandeerde offerte voor een Vast pensioen aan te vragen. Dat is wel zo makkelijk!
Goed om te weten: het pensioenkapitaal kan in de periode tot de pensioendatum nog wijzigen. Dit komt omdat het pensioenkapitaal in de periode tot de pensioendatum belegd blijft of dat er eventueel nog premies gestort worden. De hoogte van pensioen dat in de offerte staat kan daardoor nog wijzigen. Maar de rente en het tarief waarmee gerekend wordt, is gegarandeerd als het akkoord binnen 2 weken binnen is.
Voor het Variabele pensioen zijn de voordelen van de verbeterde offertegeldigheid beperkt. Dit komt omdat we het pensioenbedrag in het eerste jaar pas op de pensioendatum definitief bepalen aan de hand van de dan geldende rente en levensverwachting. Voor die rente en levensverwachting kunnen we niet eerder een garantie afgeven.
Voor het Variabele pensioen geldt de garantietermijn alleen voor de kostenstructuur binnen het tarief. De rente en de levensverwachting bepalen namelijk gedeeltelijk de hoogte van de kosten. Dit betekent bijvoorbeeld dat voor de doorlopende kosten het bedrag per maand wel is gegarandeerd voor een periode van maximaal drie maanden, maar niet het bedrag dat bij aanvang van de koopsom wordt afgetrokken.
Wilt u meer weten over direct ingaand pensioen van a.s.r.? Kijk op asr.nl/dip. Wilt u een offerte voor een Vast of Variabel pensioen van a.s.r.? U maakt eenvoudig een offerte in Cockpit, het adviseursportaal van a.s.r. En heeft u een vraag of wilt u even sparren? Neem dan contact op met uw contactpersoon bij a.s.r. Wij staan voor u klaar!
Meer over Direct Ingaand Pensioen
