Onze fondsbeheerder ASR Vermogensbeheer NV rekent kosten en er zijn ook kosten die het fonds maakt om de samenstelling van de ASR Vooruit Mixfondsen te beheren. Deze kosten worden verrekend met de koers van het fonds. Hieronder leggen wij uit welke kosten dit zijn.
In- en uitstapkosten
Het fonds rekent ‘in- en uitstapkosten’, ook wel in- en uitstapvergoedingen genoemd. Dit is een vergoeding voor de verwachte kosten voor het aan- of verkopen van de beleggingen op het moment dat je als belegger een beleggingsorder geeft voor een inleg of verkoop. De hoogte van deze kosten zijn vooraf ingeschat door de fondsbeheerder.
Beheer- en servicevergoeding
Daarnaast rekent ASR Vermogensbeheer jaarlijks een beheervergoeding voor het beheer van het fondsvermogen. Ook maakt de fondsbeheerder kosten voor onder andere de fiscale aangifte, kosten van de accountant, de kosten van de bewaarder, en zo meer. Dit wordt ook wel de servicevergoeding genoemd. Zowel de beheer- als de servicevergoeding worden op dagbasis in de koers van het fonds berekend.
Transactiekosten
Dit zijn kosten die het fonds maakt in verband met aan- en verkopen van beleggingen. Bijvoorbeeeld om ervoor te zorgen dat de verhouding tussen de aandelenfondsen en obligatiefondsen in evenwicht blijft, dat noemen we 'rebalancing'. of om aanpassingen te doen in een beweeglijke markt. De transactiekosten zijn geen vaste doorlopende kosten maar keren wel regelmatig terug. De transactiekosten zijn op jaarbasis en vooraf ingeschat door ASR Vermogensbeheer.